あけましておめでとうございます。
ヒヨッコ投資家 こか（@cocablog）です。
本年もどうぞよろしくお願いします。
さて、今回のブログは2024年の資産運用成績と2025年の方針についてお話しします。
本日もぜひ最後までご覧ください。
【2024年】資産運用の成績
2024年の資産運用の成績です。
| 2023/12末 | 2024/12末 | 前年差 | |
|---|---|---|---|
| 現預金 | 3,290,949 | 2,491,374 | -799,575 |
| 国内株式 | 5,541,205 | 5,361,800 | -179,405 |
| 米国株式 | 6,775,266 | 7,343,111 | +567,845 |
| 債券 | 873,936 | 920,409 | +46,473 |
| 投資信託 | 6,758,455 | 10,334,469 | +3,576,014 |
| その他 | 1,601,062 | 1,644,492 | +43,430 |
| 年金 | 3,187,823 | 4,663,151 | +1,475,328 |
| 合計 | 28,028,696 | 32,758,806 | +4,730,110 |
貯金を切り崩したり、まとまった出費があったりした中、470万円の資産増を果たせて満足しています。
純増もあるものの、投資信託の伸びが大きいです。
2024年の個人的なトピックスは以下のとおり。
- FANG+の人気急増
- ゴールド投資スタート
- 株主優待銘柄の購入
- NISA利用の無計画さ（猛反省）
FANG+の人気急増
FANG+の注目度が急上昇した1年だったなと思います。
下図はiFree NEXT FANG+インデックスの2024年チャートです。
基準価額と純資産総額を見てみると、、、
基準価額の上昇はさることながら、純資産総額が9倍以上となっています。
株価上昇に加え、資金が順調に流れてきているようですね。
わたしもiFree NEXT FANG+インデックスを10万円ほど持っています。
かなり前に買った分もあるので2倍近く増え、もっと追加投資したい衝動に駆られますがガマンしています。
2022年の絶不調を思い返すと、増やし過ぎるのはリスク過多だと判断しました
ゴールド投資スタート
2024年3月からサクッと純金（SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド）を始めました。
毎月1万円の積立に加え、スポット投資もし、2024年12月末現在の投資成績は以下のとおり。
円安の影響も大きいでしょうが、約1年で+9.06%は優秀！
ゴールドは配当金がないものの、インフレに強い資産です。
分散投資のひとつとして引き続き投資します。
無価値にならないのも大きなポイント！
株主優待銘柄の購入
気まぐれで株主優待銘柄をちょこちょこと購入しました。
主婦目線でお話しすると、宝ホールディングスの調味料がとてもよかったです。
ちょっと珍しい商品が届く上、買いに行く手間が省け、思いのほか満足しました。
実用的ってすばらしい。
NISA利用の無計画さ（猛反省）
12月に入ってから2024年満期のVTIを売却し、新NISA（つみたて・成長）枠へ資金移動しました。
VTIの売却タイミングとしては悪くなかったですが、12月にまとめて行うことではないなと猛反省…
つみたて枠で一気に30万円分の投信を購入できず、最終約定日までに5〜6回くらいに分けて購入しました。
工数かかりすぎ…
【2025年】資産運用の方針
昨年の反省も踏まえ、2025年の資産運用の方針を考えました！
NISAでの積立
メインはインデックス投信の積立です。
昨年12月のような買付の手間をかけたくないので、1月からのNISA積立をきちんと設定しました。
米国株に偏っています…
| 月間積立額 | 年間積立額 | |
|---|---|---|
| SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 68,000 | 816,000 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 34,000 | 408,000 |
| SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド | 16,000 | 192,000 |
| iFree NEXT FANG+インデックス | 2,000 | 24,000 |
| 合計 | 120,000 | 1,440,000 |
2025満期のVTIを計画的に使うよう設定しました
また、AIとEVの融合で起きる巨大革命を見てから、テスラが気になっています。
どこかでテスラを買うかもしれません。
株主優待銘柄
2025年3月を持って、株主優待が廃止となる8697：日本取引所グループ。
4,000円のQUOカードがもらえてたのに…
日本取引所グループを売却して、また株主優待銘柄を購入しようかなと考えています。
優待内容しか見ていませんが、2801：キッコーマン・2612：かどや製油 ・2602：日清オイリオグループあたりを検討中です。
最近、ごま油もオリーブオイルも高いから、かどや製油や日清オイリオグループを候補にあげました。
優待銘柄を購入すると資金が固定されてしまうのが難点ですが…
（工数と手数料がかかるので、優待クロスはやりません）
2026年に資産4,000万円をめざす
相場次第ですが、2年かけて資産4,000万円をめざします。
2024年は引っ越しや家具の買い替えなどもあり出費が多かったですが、今年は大きな出費の予定はなし。
相場が順調ならば、2024年並みもしくは超えの資産運用成績となるはずです。
これらを続けていれば、資産は育つと信じています！
本日もお読みいただき、ありがとうございました。
最高のフィナーレを。
