【新NISA：成長投資枠編】投資信託とETFで投資を加速！グロース・債券・REIT・高分配

新NISAの銘柄も徐々に増えてきていますが、成長投資枠はもはやカオス的な状況になりつつあります。今回はそんな成長投資枠から目的別にピックアップをして銘柄の紹介をしたいと思います。本命の米国ETFがどうなるのかもわからないですが途中経過にはなりますが、解説します。

新NISAの投資に向けた基本戦略
1. 新NISAに向けた基本戦略を考える
資産クラス別のパフォーマンス状況を見てみましょう
グロース株投資
国債系のファンド
不動産・リート投資
高配当・増配系銘柄
まとめ

新NISAの投資に向けた基本戦略

新NISAに向けた基本戦略を考える

やはり投資の最中に迷ってしまうので、自分なりのルールやしっかりとした戦略・プランがないからだと思います。そんな中で以下のようなことを考えてみましたので、参考にしてみてください。

基本的な戦略は以下のように設定

無理のないリスク許容度の決定
新NISA制度の特徴を有効活用
収益追求のための適切な銘柄選び
リバランスによるポートフォリオ維持

資産クラスと年齢の分布については以下のように考えています。以下のような資産クラスのポートフォリオを維持しながら、資産拡大にしていくなどを考えてみましょう！今回は以下の赤赤文字のゾーンになります。

年代	株式コア	株式グロース	高分配	債券	REIT	現金
20代	70％	20％	0％	5％	0％	5％
30代	65％	15％	5％	10％	0％	5％
40代	60％	10％	10％	15％	0％	5％
50代	55％	5％	10％	20％	5％	5％
60代	50％	0％	10％	25％	10%	5％

毎月、どんどん追加されていきますので、興味のある人はチェックをしていきましょう！

資産クラス別のパフォーマンス状況を見てみましょう

以下がピックアップしたETFの状況です。過去5年間のドル建てのトータルリターンです。コロナショックとその後の金融緩和での急上昇で波乱の期間でしたが、やはり成長率は株式が中心のようです。

やはりNASDAQ100のQQQと、S&P500のVOOの成長は素晴らしいのと、もう一つ、VGSHのように非常に安定して価格が変動しないというのが重要になります。アセットアロケーションを考える時にはこのように動きの相関を頭に入れておくのが良いでしょう。

グロース株投資

リスクは「テイクするものである」という方。変動の大きさを活用して資産形成のスピードアップしたい人にとってみると魅力的だと思います。そうなると、NASDAQ100が魅力的な投資先ですね。新NISAに上がってきているものをピックアップしてみました。

まずは投資信託から選んでみたいと思います。

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス ：大和アセットマネジメント株式会社
ニッセイNASDAQ100インデックス ：ニッセイアセットマネジメント株式会社
eMAXIS NASDAQ100インデックス ：三菱ＵＦＪ国際投信株式会社
iFreeNEXT FANG+インデックス ：大和アセットマネジメント株式会社

やはりレバレッジ商品がないので「NASDAQ100」が大本命。個人的には「FANG＋」のセレクションは好きなので、これもOK。手数料が安いところ、そしてリスク管理を忘れずに。

続いてETFからも選んでみましょう！

グローバルＸ US テック・トップ20 ETF：GLOBAL X Japan株式会社
NEXT FUNDS NASDAQ-100(為替ヘッジあり)：野村アセットマネジメント株式会社
iFreeETF NASDAQ100 ETF(為替ヘッジあり)：大和アセットマネジメント株式会社
iFreeETF NASDAQ100 ETF(為替ヘッジなし)：大和アセットマネジメント株式会社
NEXT FUNDS NASDAQ-100(為替ヘッジなし)：野村アセットマネジメント株式会社

グロース株は配当がほとんど期待しないと思います。よってETFでもOKだと思います。内部での配当再投資を気にせず、積み立ててリバランスをすることで成長を支援。為替ヘッジは・・・なしで！やはり成長を考え、長期的には日本の円が弱くなりそうな気もします。

国債系のファンド

リスクは「回避」するものである！！変動の小ささと着実な分配で長期の資産形成の “富の保管場所“ に。

投資信託は以下がありますね。

eMAXIS Slim 先進国債券インデックス：三菱ＵＦＪ国際投信株式会社
ニッセイ外国債券インデックスファンド：ニッセイアセットマネジメント株式会社
たわらノーロード先進国債券<為替ヘッジあり>：アセットマネジメントOne株式会社
SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックス：SBIアセットマネジメント株式会社
楽天・全世界債券インデックス（為替ヘッジ）：楽天投信投資顧問株式会社

上記は為替ヘッジは若年層なら“ヘッジ無し”、中高齢で引退近い人は“ヘッジ有り”かも。こちらは値動きの小ささと程よい分配を考える。リターンは少ないので手数料は極力小さく。SBIとeMAXISはコストも安い。ただ、現在の状況だとヘッジコストがかなり高く、為替ヘッジ有りを購入する人は注意しましょう。

ETFは以下があります。